משקיעים יקרים...
כולנו ערים לפערים העצומים בתשואות שמשיגות קרנות ההשתלמות והקופות הגמל השונות. הבעיה היא שלחלק מאיתנו אין חשק או רצון להתעסק עם "ענייני הכספים" שנראים לנו משעממים ואף בירוקרטיים וטרחנים. אולי גם ישנו חשש מהסיכון בהעברת הכסף לקופת גמל או קרן השתלמות אחרת.
יחד עם זאת חשוב לנו להדגיש כאן כי המשמעות של בחירת קופת גמל או קרן השתלמות עשויה להיות עצומה לאורך שנים מפני שהפער עשוי לבוא לידי ביטוי במאות אלפי ולעיתים מיליוני שקלים ברווחים.
למשל, אם היינו משקיעים 100 אלף ש"ח בקרן ההשתלמות המנצחת לשנת 2021 שהשיגה תשואה של 26,640 ש"ח (26.64%), לעומת הקרן המפסידה שהשיגה 15,600 ש"ח (15.6%). המשמעות של הפער הוא של 11,040 ש"ח. הפער כמובן הוא עוד יותר דרמתי כשמדובר בסכום גדול יותר ולוקחים בחשבון את אפקט הריבית דה ריבית לאורך שנים על החיסכון.
הנה דוגמא נוספת מקופות גמל. למשל 100 אלף ש"ח שהושקעו בקופת הגמל המנצחת לשנת 2021 השיגו תשואה של 17,280 ש"ח (17.28%), לעומת הקרן המפסידה שהשיגה 11,850 ש"ח (11.84%). שוב הפער אולי נראה זניח אך כפי שצוין קודם הוא רק מתעצם עם חיסכון לטווח ארוך ובסכומים גדולים יותר.
הבעיה היא שלחלק מאיתנו אין חשק או רצון להתעסק עם "ענייני הכספים" שנראים לנו משעממים ואף בירוקרטיים וטרחנים. אולי גם ישנו חשש מהסיכון בהעברת הכסף לקופת גמל או קרן השתלמות אחרת.
אנו נעשה את העבודה הקשה עבורך
תן למומחי ההשקעות של We Capital לבדוק עבורך
בכבוד רב והערכה,
ברק ליזרוביץ
מנהל שותף We Capital
רן אלון
מנהל שותף We Capital
זקוקים לעזרה במתן תשובות להשאלות אלה? מעוניינים להתייעץ עם מומחה בתחום ההשקעות?
לשיחת יעוץ ללא התחייבות עם מומחי ההשקעות של We Capital
WE קפיטל היא חברת בת בבעלות מלאה של WE , ומהווה את זרוע ההשקעות של קבוצת WE ביטוח ופיננסים.
WE קפיטל מנהלת נכסים בהיקף של מאות מיליוני ש"ח הכוללים את כספי העמיתים בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל (לרבות ב- IRA), השתלמות, גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. שואפת להשאת התשואה והורדת הסיכון ע"י שינוי ואיחוד קופות, ביצוע השקעות אלטרנטיביות וביצוע מנופים פיננסיים, על מנת להגדיל את בסיס ההון המושקע והגדלת הערך ללקוח.
החברה פועלת בכל התחומים הבאים:
- השקעות אלטרנטיביות וניהול סיכונים – החברה משווקת מבחר רחב של קרנות אלטרנטיביות מהעולם בתחומים שונים: נדל"ן , אשראי ליסינג ומשכנתאות, אנרגיה ירוקה , חקלאות, דיור ציבורי נתמך.
- תכנון פרישה ופיננסים – מרכז הפרישה של WE מרכז עבור הלקוחות מגוון שירותים וכלים ייחודיים המעניקים לפורשים את היכולת לתכנן את רמת החיים שהם מעוניינים לקיים לכל חייהם. אנו עוסקים בתכנון תזרים מזומנים נטו לאורך שארית מהלך חיינו.
- העברת הון בין דורית – לתכנון המעבר הבין דורי משמעויות רבות לעתיד המשפחה לדורות הבאים בצד הכלכלי ויצירה בטחון פיננסי ושקט נפשי. תכנון המעבר הבין דורי כולל מספר היבטים: פסיכולוגי, כלכלי, משפטי ותפעולי אותם אנו מביאים בשיטת עבודה סדורה שמובילה להסכמות וקבלת החלטות בתוך המשפחה.
- Family Office – שירותי יעוץ וליווי פיננסי למשפחה וליחיד, תיכנון הוליסטי לרבות נכסי נדל"ן, מינוף נכסים, מיסוי, בחינה ותכנון אלוקצית נכסים, צוואות וירושות.