כולנו ערים לפערים העצומים בתשואות שמשיגות קרנות ההשתלמות והקופות הגמל השונות. הבעיה היא שלחלק מאיתנו אין חשק או רצון להתעסק עם "ענייני הכספים" שנראים לנו משעממים ואף בירוקרטיים וטרחנים. אולי גם ישנו חשש מהסיכון בהעברת הכסף לקופת גמל או קרן השתלמות אחרת.
יחד עם זאת חשוב לנו להדגיש כאן כי המשמעות של בחירת קופת גמל או קרן השתלמות עשויה להיות עצומה לאורך שנים מפני שהפער עשוי לבוא לידי ביטוי במאות אלפי ולעיתים מיליוני שקלים ברווחים.
למשל, אם היינו משקיעים 100 אלף ש"ח בקרן ההשתלמות המנצחת לשנת 2021 שהשיגה תשואה של 26,640 ש"ח (26.64%), לעומת הקרן המפסידה שהשיגה 15,600 ש"ח (15.6%). המשמעות של הפער הוא של 11,040 ש"ח. הפער כמובן הוא עוד יותר דרמתי כשמדובר בסכום גדול יותר ולוקחים בחשבון את אפקט הריבית דה ריבית לאורך שנים על החיסכון.
הנה דוגמא נוספת מקופות גמל. למשל 100 אלף ש"ח שהושקעו בקופת הגמל המנצחת לשנת 2021 השיגו תשואה של 17,280 ש"ח (17.28%), לעומת הקרן המפסידה שהשיגה 11,850 ש"ח (11.84%). שוב הפער אולי נראה זניח אך כפי שצוין קודם הוא רק מתעצם עם חיסכון לטווח ארוך ובסכומים גדולים יותר.
הבעיה היא שלחלק מאיתנו אין חשק או רצון להתעסק עם "ענייני הכספים" שנראים לנו משעממים ואף בירוקרטיים וטרחנים. אולי גם ישנו חשש מהסיכון בהעברת הכסף לקופת גמל או קרן השתלמות אחרת.
WE קפיטל היא חברת בת בבעלות מלאה של WE , ומהווה את זרוע ההשקעות של קבוצת WE ביטוח ופיננסים.
WE קפיטל מנהלת נכסים בהיקף של מאות מיליוני ש"ח הכוללים את כספי העמיתים בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל (לרבות ב- IRA), השתלמות, גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. שואפת להשאת התשואה והורדת הסיכון ע"י שינוי ואיחוד קופות, ביצוע השקעות אלטרנטיביות וביצוע מנופים פיננסיים, על מנת להגדיל את בסיס ההון המושקע והגדלת הערך ללקוח.
החברה פועלת בכל התחומים הבאים: